在虚拟货币/数字货币交易过程中，司法系统会冻结哪些犯罪行为？

为什么虚拟货币/数字货币交易会被法律冻结？您经常被指控犯有哪些罪行？有哪些法律风险？

原标题：虚拟货币/数字货币交易为何被司法系统冻结？您经常被指控犯有哪些罪行？有哪些法律风险？

Lawben 的律师团队专门为银行卡被冻结提供法律服务。许多从事虚拟货币/数字货币交易的人被司法机关冻结。交易过程中一般会涉及哪些犯罪行为，存在哪些法律风险？ 劳本法律团队结合以往处理过的许多实际案例，与大家分享一些经验。

根据德德智库统计，截至2020年5月31日12:00，全球数字货币市场共有5530种货币。总市值为 270,867,971,351 美元（约合 2709 亿美元）。本周数字货币总市值较上周增加约141亿美元，增幅约为5.48%。截至2020年6月3日凌晨，市值排名前三的虚拟货币分别是比特币、以太坊和Tether USD。其中，比特币以1.22万亿的流通市值位居榜首，成为当之无愧的佼佼者。作为电子商务的产物，虚拟货币开始发挥越来越重要的作用，与现实世界的交叉越来越多。但在虚拟货币日益壮大的同时，相关法律法规相对滞后，埋下不少隐患，法律风险也不少。

虚拟货币的投资价值

线上虚拟货币的私密交易，在一定程度上实现了虚拟货币与人民币的双向流通。

这些交易者的活动是低价购买各种虚拟货币和虚拟产品，然后高价卖出，靠这个差价来获取利润。

但是，随着此类交易的增多和交易的特殊性，逐渐出现了许多法律风险。

洗钱罪（虚拟货币交易平台最容易遇到或卷入的情况）

洗钱罪是指毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪和恐怖活动。 , 走私犯罪, 贪污贿赂犯罪, 扰乱金融管理秩序罪, 金融诈骗罪及其违法所得及其收益, 提供资金账户以掩饰或者隐瞒其来源和性质, 或者协助将财物变现、金融工具、证券，或通过划拨或其他结算方式协助转移资金，或协助将资金汇往境外，或以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其所得的来源和性质。

近年来，比特币等加密货币的价格出现了惊人的飙升，不仅吸引了投资者，还吸引了投机者和犯罪或洗钱团队。 2018年，美国专门从事区块链反洗钱的公司CipherTrace发布了一份数字加密货币反洗钱报告。数据显示，过去两年，黑客从交易所盗取了超过 12 亿美元的赃款，无法统计。线下的非法资金和赎金等数字加密货币通过交易所和洗钱服务提供商进行洗钱。交易所、赌博网站/诈骗团伙/犯罪团伙，以及廉价的区块链转账，让被盗的钱迅速从黑到白。

因此，在实际交易过程中，经常会出现很多诈骗团伙或赌博团伙或洗钱团伙利用虚拟货币交易来洗钱或转移被盗资金，进而导致对方资金被冻结的情况。

我们来看一个典型的通过虚拟货币洗钱进行诈骗的案例：

犯罪嫌疑人X利用网络聊天工具诈骗A后，要求A支付100元人民币10000元汇入B账户（一般为盗用或借用账户），B账户（转出后注销或弃权）然后全数转入C、D、E三个不同账户。其中，C账户（转出后注销或弃权）在虚拟货币平台进行法币交易购买多个Tether币后，将其名下的资金转入交易方F的银行账户或支付宝账户，交易方F当日如发生其他交易，将款项转至G。

如果被害人A发现自己被骗，向公安机关报案，公安机关审查立案后，公安机关将依法冻结A先生的下级账号。 A 根据当地政策骗取钱财。这种情况下，至少三级账号会被冻结，还有公安机关。

在整个过程中，A属于受害人，X属于罪犯，B属于与受害人金钱关联的一级账户，C、D、E属于二级账户，F属于三级账户，G属于三级账户。第 4 层帐户。 F和G可能会因此被冻结银行卡，进而影响正常运营。

目前，全国公安机关在打击诈骗、赌博类案件时，往往会直接冻结多级账户，导致很多普通人员账户被冻结。

在这种情况下，诈骗团伙或赌博团队的终端或服务器往往在国外，很多案件几乎难以侦破。但处理往往受阻，有的往往因沟通处理方式不当而受到刑事拘留或行政拘留或特殊限制措施。

我们的律师团队成功处理了多起F、G等三四级账户案件，重点是整理和总结证据材料，控制沟通节奏的关键点，落实解冻方案。

帮助信息网络犯罪活动罪

帮助信息网络犯罪活动罪，是指明知他人利用信息网络实施犯罪，并为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络服务存储、通讯传输等技术支持的犯罪，或者提供广告宣传、支付结算等协助的行为。

其中，如果您知道与对方的交易是用虚拟货币洗钱、通过场外交易或未实际交付对价等方式，协助犯罪团伙转移资金，不仅会导致资金被盗的可能性。冻结，也可能构成帮助信息网络犯罪活动罪。

在实践过程中，有人在银行卡被冻结后到当地公安机关进行笔录，公安机关根据当事人的笔录根据犯罪情况采取相应措施。

组织、领导传销活动罪

传销被称为经济的毒瘤。事实上，不仅在传统经济领域，近年来随着区块链的飞速发展虚拟币被冻结怎么破，一些传销组织已经转型，披上了区块链的外衣。打着普通人不太了解的区块链的幌子，以高额返利为诱饵，进而采取企业化运营，同时邀请知名“成功人士”站上平台。在所有“虚假繁荣”的面子项目准备就绪后，它们仍然使用最原始的“无限发展线下”的方式进行传播。

《每日经济新闻》记者通过中国裁判文书网发现，2018年我国虚拟货币传销案件多达166起。 2017年94例，2016年46例，2015年10例，2014年5例，近几年年均增长率超过100%。根据2018年的166起虚拟货币传销案例，仅仅几年时间，虚拟货币传销已经占到中国传销总量的近5%（166/3612），增长惊人。

典型的有：

“iBank智能钱包”传销平台以数字货币的名义发展了10万多传销会员，涉及的资金高达3亿元。已发展65名传销会员，吸收数字货币ETH。 （以太坊）360,000，BTC（比特币）593，XRP（瑞波币）4291万。按平台运营期间每种数字货币的最低市值计算，累计金额为3亿元。

“亚园”特大传销终裁，累计会员23万余人，吸纳资金近8亿元。作为雅园传销组织的负责人，蓝新民因组织、领导传销罪被判处有期徒刑。八年零六个月，罚款300万元。

欺诈或非法集资

近两年比特币暴涨，虚拟货币一夜之间大量增长。喷涌而出。不少诈骗团伙披着区块链、数字加密等高级外衣，利用不懂虚拟货币和区块链的普通投资者心理进行诈骗。

常见的骗局有：

犯罪团伙向客户推荐APP投资产品，主要是通过美元购买“虚拟货币”。只要按要求开户，汇款到指定账户虚拟币被冻结怎么破，就可以稳赚不赔。在运营初期，投资会成倍增加，之后客户往往会增加投资。不过后期账号被冻结了，里面的“虚拟币”被拿出来，踢出群聊，删除好友，然后竹篮就空了。

近日，银保监会等五部门发出提醒，部分不法分子利用“金融创新”。打着“区块链”的旗号，通过发行所谓的“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”吸纳资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念非法集资、传销、诈骗的现实主要有以下特点：

首先，它是网络化和跨界的。依托互联网和聊天工具进行交易，利用网络支付工具收付资金，风险扩散范围广，扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，为境内居民开展非法活动。有个人在聊天工具群中称，已获得海外优质区块链项目的投资额度，可代为投资。这很可能是一项欺诈活动。这些非法活动骗取的资金大部分流向境外，难以监管和追踪。

第二，它具有欺骗性、诱惑性和隐蔽性。用热门概念炒作，有的还以明星“平台”宣传、空投“糖果”为诱惑，声称“币值只会涨不会跌”、“投资周期短、收益可观”高，风险也高。”风险低”，具有很强的欺骗性。在实践中，不法分子通过在幕后操纵所谓的虚拟货币价格走势、设定盈利和提款门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以各种改头换面的名义发行虚拟货币，或打着共享经济的旗号进行虚拟货币炒作，隐蔽性强，令人困惑。

第三，存在诸多违法风险。不法分子通过宣传，以“静态收入”（从炒币升值中获利）和“动态收入”（从线下开发中获利）为诱饵，吸引公众投资资金，引诱投资者和开发人员加入，不断扩大资金池。 ，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为的特征。